Thời gian gần đây, các nhà đầu tư trên thị trường tài chính đã phải chứng kiến hàng loạt sàn giao dịch tiền kỹ thuật số, sàn ngoại hối trái phép bị cơ quan chức năng đánh sập hoặc “tự sập”. Những sự cố này đã khiến nhà đầu tư trên khắp cả nước gánh chịu tổn thất lên đến hàng ngàn tỉ đồng. Hiện nay, dù có sự cảnh báo, các sàn lừa đảo vẫn tiếp tục quảng cáo và mời gọi nhà đầu tư tham gia.
Vẫn tồn tại “cam kết không lỗ”
Mỗi ngày, hàng loạt cuộc gọi và tin nhắn qua Zalo, Viber và mạng xã hội vẫn không ngừng đến tay người dùng. Các thông điệp như: “Mình có sàn trade Bianayr kiếm tiền hiệu quả, giao dịch theo lệnh chuyên gia, lợi nhuận trung bình 5%/ngày. Có bảo hiểm vốn, thanh khoản 5 phút”. “Chỉ cần bỏ vốn 100 triệu đồng, có thể kiếm được 210 triệu đồng tiền lãi/tháng” vẫn không ngừng xuất hiện.
Ngày 24/6, nhân viên của một sàn forex vẫn miệt mài tư vấn và kêu gọi nhà đầu tư về giao dịch vàng, tiền tệ, chứng khoán nước ngoài. Họ đẩy mạnh việc mua cổ phiếu của Ngân hàng JP (Mỹ) với lý do rằng vào đầu tháng 7, ngân hàng này sẽ chia cổ tức. Người mua cổ phiếu được cam kết thu lợi nhuận ít nhất 30% số vốn đầu tư.
Nghe những lời tư vấn hấp dẫn, một số thành viên thuộc nhóm Zalo nói trên liên tục tìm hiểu về hoạt động của Ngân hàng JP để chuẩn bị nạp tiền mua cổ phiếu. Tuy nhiên, không phải ai cũng biết rõ liệu họ giao dịch trực tiếp với sàn giao dịch nước ngoài hay thông qua sàn trung gian tại Việt Nam và phải chịu những rủi ro gì.
Trong vai một nhà đầu tư có nhu cầu tìm hiểu về sàn giao dịch tiền số, chúng tôi đã liên hệ với phụ trách một nhóm đầu tư của sàn Synar. Được giới thiệu là “dự án tỉ đô” từ Anh, nhà đầu tư chỉ cần bỏ tiền tối thiểu từ 500 USD và mua các gói bảo hiểm để tham gia đầu tư đồng tiền kỹ thuật số SNA. Theo phụ trách nhóm đầu tư, đồng SNA sẽ tăng giá mỗi ngày và nhà đầu tư được cam kết bảo hiểm 100% vốn, lợi nhuận 36%/tháng, có chuyên gia đọc lệnh mỗi ngày. Hiện tại, nhóm Zalo của B. có gần 1.000 thành viên và các nhà đầu tư thường xuyên khoe vừa nhận lãi hàng triệu đồng mỗi ngày.
Anh Lê Thương, người đã từng tiếp cận nhân viên sàn forex để tìm hiểu các yếu tố rủi ro trước khi đầu tư, cho biết nhân viên này luôn cung cấp tài liệu chứng minh họ làm việc cho các tổ chức trú đóng tại Việt Nam và có vai trò kết nối nhà đầu tư trong nước giao dịch với các sàn ngoại hối ở nước ngoài. Ví dụ, Công ty Adad Brand quận Hải Châu, TP Đà Nẵng là đại lý tại Việt Nam của Công ty Rosyfx sàn giao dịch ngoại hối được quản lý bởi MARDORM HK Ltd đặt trụ sở tại Hồng Kông. Một công ty khác là Công ty TNHH LAP Media ở quận 1, TP HCM là đơn vị làm trung gian cho sàn giao dịch ngoại hối DK Trade, một tổ chức môi giới tài chính chứng khoán được quản lý bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Saint Vincent và Grenadines.
“Tuy nhiên, khi tìm hiểu về sàn DK Trade, tôi mới biết Saint-Vincent and the Grenadines là một đảo quốc nằm ở vùng biển Caribbe và Đại Tây Dương, dân số chỉ khoảng 100.000 người. Còn sàn rosyfx.com, tôi không tìm được thông tin nào về hoạt động của sàn này tại Hồng Kông. Vì vậy, việc đầu tư vào các sàn giao dịch ngoại hối ẩn chứa nhiều yếu tố khuất tất, nên tôi không dám đầu tư” – anh Thương chia sẻ kinh nghiệm của mình.
Thông tin mù mờ và nhà đầu tư luôn là nạn nhân
Theo ông Nguyễn Văn Thuận, giảng viên Trường ĐH Tài chính – Maketing, nhà đầu tư không có thông tin để kiểm chứng việc các doanh nghiệp tại Việt Nam có đóng vai trò trung gian cho sàn giao dịch ngoại hối nước ngoài hay không. Vì vậy, việc giao dịch vàng, tiền tệ, cổ phiếu thông qua các công ty này có thể dẫn đến lừa đảo và rủi ro không đáng có. Ông nêu rõ rằng việc giao dịch với các sàn ngoại hối quốc tế có thể có thật, nhưng hệ thống hoạt động đều do các sàn này tự thiết lập. Nếu xảy ra sai lệch hoặc mất hết dữ liệu, nhà đầu tư sẽ không biết tìm ai để kêu cứu.
Một số chuyên gia tài chính khác khẳng định rằng bản chất của những sàn giao dịch được quảng cáo là quốc tế thực chất là lừa đảo. Chủ sàn mời gọi nhà đầu tư tham gia, chuyển khoản VNĐ để đổi sang đơn vị ngoại tệ, tiền kỹ thuật số. Tuy nhiên, đơn vị ngoại tệ này thường do các sàn tự định nghĩa và không đăng ký cơ quan quản lý, không có gì bảo đảm. Điều đó cho thấy, những sàn forex quốc tế được quảng cáo không đúng nghĩa.
“Nếu là forex thật thì biến động theo tỉ giá các đồng ngoại tệ, lên xuống có lời, lỗ với biên độ thị trường và nhà đầu tư sẽ có thể rút được tiền. Còn ở những sàn ngoại hối bị sập hoặc bị đánh sập gần đây, nhà đầu tư thường bị khóa tài khoản, không rút được tiền” – một chuyên gia tài chính cho biết.
Chuyên gia tài chính Phan Dũng Khánh cũng đưa ra những dấu hiệu nhận biết một sàn giao dịch lừa đảo. Các hình thức đầu tư không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền, không có giấy phép, kể cả giấy phép quốc tế hoặc từ các nước khác. Các sàn cam kết mang lại lợi nhuận cao với rủi ro thấp, thậm chí không rủi ro và trả lãi ngay lập tức khi nhà đầu tư đóng tiền. Các mức lợi nhuận hứa hẹn gấp 3 lần lãi suất ngân hàng thường mang “mùi” lừa đảo. Tuy nhiên, chi tiết về cách thức đầu tư và kinh doanh để trả lãi cho người chơi thường được giữ bí mật hoặc mô tả phức tạp. Người tham gia giao dịch thường không được phép xem các giấy tờ chính thức và gặp khó khăn khi muốn rút tiền gốc.
“Người tham gia hầu như không thể rút được tiền gốc, chỉ được trả lãi trong giai đoạn đầu để kích thích lòng tham, nạp thêm tiền và sau đó bị đánh sập” – chuyên gia Phan Dũng Khánh cảnh báo.
Sara.edu.vn cung cấp những thông tin mới nhất, chính xác và đa dạng về ẩm thực, Phong thủy, Công nghệ, Giáo dục, Làm đẹp… Liên tục cập nhật thông tin 24/7 để đáp ứng nhu cầu của độc giả. Hãy ghé thăm trang web sara.edu.vn ngay hôm nay để không bỏ lỡ những tin tức hấp dẫn!
